Помогаем состоятельным людям и их семьям пройти проверку там, где комплаенс мешает: открыть и сохранить счета за рубежом, получить визу или ВНЖ, купить недвижимость, начать работу с новыми партнерами и не попасть под санкции.
О направлении
Проверку проходят не только в банке. Консульство, продавец недвижимости, новый партнер или инвестор смотрят на одно и то же: документы, записи в международных базах (World-Check, LexisNexis, Dow Jones) и цифровой профиль — что о человеке показывают Google, Яндекс, Википедия и ИИ-поисковики вроде ChatGPT.
Базы и поиск часто показывают роль двадцатилетней давности, вырванные из контекста факты или непроверенные публикации — и проверяющему не на что опереться, чтобы сказать «да». Мы работаем со всеми тремя направлениями, чтобы комплаенс получил ответы еще до того, как задаст вопросы. Мы не обходим требования — мы помогаем их выполнить.
Когда мы помогаем
Счета в зарубежных банкахОткрыть новый счет, сохранить действующий, пройти периодический пересмотр без заморозки.
Визы и ВНЖПроверка при подаче на визу, вид на жительство или гражданство.
Недвижимость и активыСделки за рубежом, где банк, продавец или юрист проверяет покупателя и происхождение средств.
Доверие партнеровDue diligence со стороны новых партнеров, инвесторов и контрагентов.
Санкционные рискиСнизить риск ограничений из-за устаревших или неверных сведений о человеке.
Что берем на себя
Source of funds и source of wealthВыстраиваем историю происхождения средств и капитала и подкрепляем ее документами, которые проверяющий ожидает увидеть.
Пакет KYCСобираем, переводим и заверяем документы, готовим анкеты и пояснительные письма.
Цифровой профильПрофессиональные биографии с ответами для комплаенса — чем человек занимается сегодня, откуда капитал — на первых страницах Google и Яндекса и в ответах ИИ-поисковиков. Нежелательные и устаревшие ссылки уходят с первых страниц.
ВикипедияПриводим статью в соответствие с актуальной биографией или создаем новую по правилам Википедии.
Международные базыWorld-Check, LexisNexis, Dow Jones: снимаем устаревшие статусы, актуализируем связи, добавляем биографию и позицию по происхождению капитала и санкциям — на основании источников и документов.
Сопровождение проверкиОткрытие счетов, заявки на визы и ВНЖ, сделки с недвижимостью: готовим к проверке и отвечаем на запросы — разово и при периодических пересмотрах.
Работа со специалистамиПри необходимости подключаем юристов и налоговых консультантов в нужной стране и координируем их работу.
Как устроена работа
АудитСмотрим на человека глазами комплаенса: документы, записи в базах, поисковая выдача и ответы ИИ. Находим причины отказов и риски.
Биография и позицияФормулируем профессиональную биографию и ответы для комплаенса: происхождение капитала, текущая деятельность.
ИзмененияПубликуем биографии, правим Википедию, актуализируем записи в базах, собираем документы.
Закрепление и поддержкаЗакрепляем результат в поиске и держим профиль и документы в актуальном виде к следующим проверкам.
Комплаенс ищет основания одобрить. Наша задача — чтобы он их нашел.
Кейс
01 / 01
01 / 01
Комплаенс экс-топменеджера крупного российского банка
Задача
Клиент много лет работал на руководящей топ-позиции в крупном российском банке, но после 2022 г. ушел из банковского сектора и занялся собственными проектами. При открытии счетов в европейских банках он не смог пройти compliance. Нужно было помочь устранить причины отказов комплаенса и скорректировать информацию в соответствующих международных базах.
Что было сделано
FRAM GROUP провела аудит цифрового профиля клиента: поисковая выдача и открытые источники, международные базы и упоминания в деловой среде. После этого была сформирована необходимая профессиональная биография с ответами для комплаенса (чем занимается сегодня, происхождение капитала и т.д.). На завершающем этапе была дополнена и скорректирована информация в интернете, в том числе в Википедии, а также выдача в поисковиках и международных базах (World-Check, Dow Jones, LexisNexis и др.).
Результат
Клиент получил обновленный цифровой профиль с актуальной своей биографией, которая интересовала комплаенс. При следующих обращениях для открытия счетов в европейских банках вопросов с прохождением комплаенса у клиента не возникло.
Год
2024
Что показывает кейс
Даже если человек давно сменил профессиональную роль, цифровой профиль и сегодня может продолжать показывать его прошлое. Для комплаенса важны не только документы, но и то, какую версию биографии человека видят поисковые системы, открытые источники и международные базы.
Форматы сотрудничества
Направление входит в консьерж-сервис FRAM GROUP: можно прийти с разовой задачей или передать ее в регулярное сопровождение семьи.